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招商银行重庆分行专注财富管理领域 升级客户体验

2019年11月15日 00:30 来源:未知 手机版

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招商银行重庆分行专注财富管理领域 升级客户体验 招商银行重庆分行23周年行庆系列报道之财富管理篇

2019-11-13 来源:人民网-重庆频道

> 前言:2019年12月8日,招商银行重庆分行即将迎来23周年行庆。入渝23年来,那一片片代表勃勃生机、盎然活力的招行红,始终彰显着与山城相伴成长、追求卓越的不变初心。即日起,人民网重庆频道联手招商银行重庆分行共同推出“正当红 看今招”23周年行庆系列报道,通过梳理和记录该行在服务山城市民、助力地方经济发展,共创美好生活等诸多方面的精彩,展示其不断发展和超越之路。

 

面对大众越来越强的理财意识,招商银行用“一样的财富,不一样的财富管理”领跑同业、引导方向、赢得市场、凝聚客户。移动互联网时代,在“金融科技银行”的定位下,招商银行积极推动财富管理迈入“智能”时代,通过数字化经营方式,赋能财富管理,让客户体验更轻型舒适。

专业性动态化保障方案“千人千面”

零售客户成千上万,个人风险偏好、未来收益预期等不尽相同,市场环境变化无穷,招行重庆分行如何做到提供千人千面个性化、且随市场变化跟踪的财富管理服务?

“有针对性的搭建在区域内具有竞争力的财富产品体系,依托资产配置专业系统提供顾问式服务。”招行重庆分行财富管理顾问表示。

纵观该行在重庆市场上推出的财富管理产品,涵盖保障、现金、固收、混合、权益、另类等全风险偏好,更重要的是,其中不少产品是围绕重庆地域理财特性等专门设计,诸如引入地区高发疾病多重赔付和加额赔付的保障产品,加强高收益产品供给,筛选公募基金等更为优质的投资型产品。这些多元化产品借助招行自主研发的国内首套配置专业系统,形成科学投资组合和保险保障规划的“资产配置建议书”后提供给客户。

脱胎于招行17年财富管理经验和200余万客户资产配置案例实践,组织境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家,历时两年研发的国内首套财务规划综合服务体系,进一步更新了招行财富管理模式。“从眼前到未来,从个人现有到家庭资产负债,从普适性到针对性,从投资到投融资的专业资产配置规划,该体系全面考虑到人生不同阶段的财富需求。”招行重庆分行财富管理顾问如是表示。数据显示,从去年该体系问市到今年11月,招行重庆分行有超过5.6万名客户通过财务规划系统对自己和家庭的做出了合理的配置。

每季度,招行投资决策委员会对下一季度到半年的市场作出评分,给出客户具体的配置建议,财富管理顾问则据此对客户资产配置建议书进行追踪,并及时调整完善。这种在个性化基础上的动态服务方式,让招行重庆分行财富管理客户在今年实现了稳健型金葵花指数6.36%的平均年化收益,平衡型金葵花指数、进取型金葵花指数也分别实现了7.84%、9.55%的平均年化收益。

丰富的产品线、专业顾问团队的动态化财富管理,为客户带来了看得到的收益。截至今年10月末,招行重庆分行固收产品、公募基金、存款利息分别为客户创利15亿元、5亿元和4.2亿元,保险保障类产品为客户争取权益3.7亿元,财富管理累计为客户创利超过27亿元。

金融科技让财富管理更懂客户

17年累计的专业化经验作后盾,大数据、云计算、人工智能等金融科技加持,招行的财富管理后劲十足。

统计表明,招行重庆分行公募基金、理财产品的手机银行购买率已达98%和91.3%。随着该行持续优化财富管理产品的线上购买尤其是手机银行APP渠道,客户越来越倾向高效、方便的线上购买。

两年前第一次在招行手机银行APP上购买理财产品时,李女士就通过其中的智能财富体验对自己原有理财方式的合理性作了测评,并根据APP出具的配置提升建议及优化方案作了调整。“收益明显提升,在更换理财方案时,基本上都是参考APP上的建议。直接在APP上购买。”李女士说。截止2019年11月初,重庆地区有4.6万余人通过招行手机银行体APP进行智能财富体检,依据体检提升建议资产配置优化升幅超20%,平均年化收益率提升3.7%。

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